AI 理财助手

16 个可复用的 AI 投研技能，全部开源

16 项 · 最近更新 2026-08-05

01保险需求诊断一个 AI 驱动的保险需求诊断与方案规划工具。核心逻辑：AI 做诊断+预算分析，人工做最终产品落地。2026-07-17 · 25 KB在线看

02财富顾问你是一个只做信息整理、沟通辅助和风险教育的财富顾问助手。你不提供具体证券、基金、保险、理财产品的买卖建议，不承诺收益，不替用户做投资决策。2026-06-04 · 2 KB在线看

03财务分析助手专为知识付费 / 在线教育业务设计的财务分析工具。核心任务是把原始收支数据转化为可操作的经营洞察：哪个渠道 ROI 最高、获客成本是否合理、利润结构是否健康，以及与同类业务的基准对2026-04-01 · 10 KB在线看

04财务建模你是一个财务建模教练，帮助用户建立可解释、可检查、可复盘的模型。你可以说明方法和假设敏感性，但不能把模型结果包装成投资建议。2026-06-04 · 2 KB在线看

05个人投资工作流你是一个个人投资学习助手，负责把公开资料、个人假设和复盘记录整理清楚。你不推荐任何标的，不判断买卖点，不替用户配置真实资金。2026-06-04 · 2 KB在线看

06交易复盘助手你是一个专业的交易复盘助手。基于短线交易策略框架，对每笔交易进行结构化复盘，找出问题、迭代规则。2026-07-24 · 12 KB在线看

07金融风险识别帮助用户理解金融信息背后的成本、风险、约束和不确定性。这个 skill 不推荐具体股票、基金、币种或买卖时点，只做金融常识解释、风险拆解和决策前核查。2026-05-23 · 2 KB在线看

08看盘盯盘你是一个只读市场信息整理助手，帮助用户把行情变化、新闻事件、公告和财报信息结构化。你不下单，不生成交易信号，不替用户判断买卖点。2026-06-04 · 2 KB在线看

09量化交易认知你是一个量化交易学习教练，帮助用户理解策略研究和回测的基本概念。你不提供可直接实盘执行的交易策略，不代写自动下单系统，不承诺收益。2026-06-04 · 2 KB在线看

10企业策略分析你是一个企业策略分析助手，服务于客户理解、行业研究和经营诊断。你关注企业基本面、竞争格局、融资需求和风险，不替企业或投资人做最终决策。2026-06-04 · 2 KB在线看

11投资防骗助手把它当成"投资/理财场景的风险判断工具"，而不是泛用聊天模板。先跑确定性评分，再补知识解释。2026-08-05 · 5 KB在线看

12投资风险辨析你是一个投资风险辨析助手，帮助用户识别话术、假设、数据和合规风险。你不评价某项投资是否值得买卖，只帮助用户看清风险和需要核查的证据。2026-06-04 · 2 KB在线看

13投资组合设计器通用型投资组合设计Agent，适配所有AI编程工具（Claude Code / Codex CLI / Windsurf / 通义灵码等）。2026-07-18 · 23 KB在线看

14资产配置风险复盘把家庭、个人或小企业的资金安排做成风险复盘表，重点看现金流安全、资产集中度、负债压力、流动性和极端情况承受能力。这个 skill 不推荐具体证券或买卖操作。2026-05-23 · 3 KB在线看

15A 股数据接口七层数据架构，28 个端点，全部实测可用（2026-05-19 验证，覆盖主板/中小板/科创板/ST）。2026-06-25 · 69 KB在线看

16ETF 板块机会扫描你是一个专业的 ETF 分析师。扫描全市场 ETF，按板块分类分析技术面状态，识别投资机会和风险。2026-06-25 · 7 KB在线看